切勿將個(gè)人身份證、銀行卡、保單賬戶(hù)等借給他人使用，哪怕是親戚朋友。洗錢(qián)分子常以“幫忙轉(zhuǎn)賬”“代收紅包”“臨時(shí)周轉(zhuǎn)”等理由借用賬戶(hù)，一旦被用于非法資金轉(zhuǎn)移，您可能在不知情中成為洗錢(qián)幫兇，甚至承擔(dān)法律責(zé)任。請(qǐng)牢記：賬戶(hù)是您的，責(zé)任也是您的。

春節(jié)期間紅包往來(lái)、禮金贈(zèng)與增多，但涉及大額現(xiàn)金存取或頻繁小額分散存入（如“化整為零”），容易觸發(fā)銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。建議通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、移動(dòng)支付等可追溯方式辦理資金往來(lái)，既安全又合規(guī)。如確需大額現(xiàn)金交易，請(qǐng)主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份核實(shí)和用途說(shuō)明。

節(jié)日期間，一些不法分子打著“節(jié)日特惠”“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)部項(xiàng)目”等旗號(hào)，誘導(dǎo)客戶(hù)參與非法集資或虛假投資。這些平臺(tái)往往利用新客戶(hù)資金兌付老客戶(hù)收益，實(shí)則為洗錢(qián)或詐騙溫床。請(qǐng)認(rèn)準(zhǔn)持牌金融機(jī)構(gòu)，不輕信陌生推薦，不貪圖異常高息，投資前務(wù)必核實(shí)產(chǎn)品資質(zhì)與發(fā)行方背景。

在購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，請(qǐng)如實(shí)填寫(xiě)投保人、被保險(xiǎn)人及受益人信息，確保資金來(lái)源合法、關(guān)系真實(shí)。切勿接受他人“代持保單”或“掛名受益人”的請(qǐng)求，此類(lèi)操作可能被用于隱匿非法所得。泰康人壽始終依法履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，您的配合是對(duì)反洗錢(qián)工作最有力的支持。

如遇他人要求您協(xié)助轉(zhuǎn)移不明資金、提供賬戶(hù)接收來(lái)歷不明款項(xiàng)，或發(fā)現(xiàn)身邊存在疑似洗錢(qián)活動(dòng)（如頻繁大額現(xiàn)金交易、異?？缇硡R款等），請(qǐng)保持警惕，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)或金融機(jī)構(gòu)舉報(bào)。您的一次警覺(jué)，可能阻止一起洗錢(qián)犯罪，保護(hù)更多人的財(cái)產(chǎn)安全。

走親訪友時(shí)，禮品卡券因其便捷性與靈活性備受消費(fèi)者青睞。但是有些犯罪分子會(huì)以少量多次的方式從票券黃牛手上購(gòu)買(mǎi)大量禮品券，將犯罪所得轉(zhuǎn)化成禮品券，再通過(guò)自己的下游或者其他黃牛以遠(yuǎn)低于票面的價(jià)格大量出售禮品券，從而達(dá)到洗錢(qián)的目的。

李某在刷視頻時(shí)，有陌生人給她發(fā)消息問(wèn)她有沒(méi)有興趣做任務(wù)賺錢(qián)，李某就想著試試看，按照對(duì)方的要求下載了一個(gè)App。在App內(nèi)，“客服”首先發(fā)了一個(gè)小額刷單任務(wù)，讓他購(gòu)買(mǎi)一件價(jià)值幾十元的商品，并承諾完成任務(wù)后會(huì)立即返還本金和一定比例的傭金。李某順利完成任務(wù)后，很快就收到了本金和傭金。

接著，“客服”又給李某分配了一個(gè)更大的刷單任務(wù)，這次需要她購(gòu)買(mǎi)價(jià)值1.6萬(wàn)元、4萬(wàn)元的超市購(gòu)物卡，將對(duì)應(yīng)的金額充值進(jìn)App內(nèi)。李某雖然有些猶豫，但想到之前的順利經(jīng)歷和高額回報(bào)的誘惑，還是咬咬牙購(gòu)買(mǎi)了購(gòu)物卡，并將卡號(hào)和密碼發(fā)給了客服。

然而，客服收到信息后，并沒(méi)有像承諾的那樣返還本金和返利，而是以各種理由讓李某繼續(xù)購(gòu)買(mǎi)更多的購(gòu)物卡，完成更多的 “刷單任務(wù)”，才能一次性結(jié)算所有的款項(xiàng)。李某將分批購(gòu)買(mǎi)的總共價(jià)值10萬(wàn)余元的超市購(gòu)物卡卡號(hào)密碼全部告訴了對(duì)方，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)提不了現(xiàn)，遂報(bào)警。

某地一學(xué)生小蘭在購(gòu)物平臺(tái)看到幫忙代購(gòu)兼職的廣告，對(duì)方表示無(wú)需墊資，會(huì)先把代購(gòu)資金轉(zhuǎn)給小蘭，小蘭以為無(wú)需墊資，整個(gè)過(guò)程自己沒(méi)有損失，也沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，便向?qū)Ψ教峁┝俗约旱你y行賬戶(hù)信息。隨后對(duì)方提供收貨地址，并向小蘭的銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入1000元，讓小蘭代購(gòu)商品。第一次代購(gòu)成功后，對(duì)方又多次以1000元或2000元為一單，讓小蘭幫助網(wǎng)上代購(gòu)商品并支付其傭金。直到公安民警找到小蘭，小蘭才知道犯罪分子詐騙得來(lái)的非法款項(xiàng)已通過(guò)自己的銀行賬戶(hù)洗白，自己已經(jīng)成為了犯罪分子“洗錢(qián)”的工具。

溫馨提示

提高防范意識(shí)

了解基本的金融知識(shí)和相關(guān)法律法規(guī)，明確什么是合法的金融活動(dòng)，什么是非法的洗錢(qián)行為，同時(shí)應(yīng)提高防范意識(shí)，避免掉入洗錢(qián)不法分子設(shè)下的陷阱。

警惕兼職工作

在接受任何兼職工作之前，一定要仔細(xì)了解工作內(nèi)容和背景，一些看似輕松高薪的兼職工作，例如“跑分”“刷單”“代購(gòu)賺傭金”等，可能背后隱藏著洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必提高警惕。

保護(hù)個(gè)人信息

在日常生活中不要隨意透露自己的敏感信息，不要出借、出租、出售自己的身份證件、賬戶(hù)、銀行卡、U盾以及個(gè)人收款二維碼等個(gè)人信息或交易工具，犯罪分子會(huì)利用您的個(gè)人信息或交易工具實(shí)施洗錢(qián)等犯罪行為。